Кто такой квалифицированный инвестор и как им стать

Если вы новичок на финансовом рынке, то всё, на что вы можете рассчитывать – это доступ к консервативным инструментам с низким уровнем риска, чтобы случайно не остаться без своих инвестиций. Вот такой у нас заботливый Центробанк, старается уберечь вас от возможных потерь при использовании сложных финансовых инструментов. Правда, на высокие доходы тоже можно особо не рассчитывать. На облигациях особо не заработаешь. А к тем, которые считаются высокодоходными, доступа у неквалифицированных инвесторов тоже нет. Вот и выходит, что все плюшки достаются тем, кто имеет статус квалифицированного инвестора, или как их еще называют, – квалы. Сегодня расскажем, как получить этот статус, и какие привилегии он дает.

Для чего нужен статус квалифицированного инвестора

Наличие такого статуса является подтверждением вашей квалификации в области работы на финансовых рынках. Это значит, что вы уже разбираетесь в нюансах его функционирования, осознаете все риски и не будете делать глупости по незнанию, поэтому вам можно открыть доступ к высокодоходным, но рискованным активам. В отличие от неквалов, вы теперь сможете торговать иностранными акциями и ETF, которые не торгуются на российских биржах, депозитарными расписками, структурными нотами, и другими сложными финансовыми инструментами. 

Как стать квалифицированным инвестором

Не переживайте, никаких тестов или экзаменов вам сдавать не придется. Достаточно просто соответствовать одному из этих условий:

•  Иметь совокупные активы в размере не менее 6 миллионов рублей. Причем, здесь учитывается не все ваше имущество, а только средства на брокерских и банковских счетах и ОМС и ценные бумаги. Стоимость вашей квартиры или машины никого не интересует.
• Проработать 2 года в организации, которая занимается сделками с ценными бумагами и имеет статус квалифицированного инвестора, или на год больше, если организация такого статуса не имеет. Причем, в ваши обязанности должны входить непосредственно операции с ценными бумагами. Даже если вы 10 лет проработали в брокерской компании кадровиком, получить статус квалифицированного инвестора это вам не поможет. 
• В течение года совершить сделки с ценными бумагами или их производными совокупным объемом на 6 миллионов рублей, при этом в течение квартала их должно быть не менее 10, а в месяц – не менее 1. Не то, чтобы важна регулярность, но периодически надо, чтобы подтвердить, то вы не разучились торговать. 
• Иметь аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, или сертификаты CFA, CIIA, FRM, или получить высшее экономическое образование в одном из 5 вузов, аккредитованных аттестовывать деятельность в сфере финансовых рынков. 

Если вы соответствуете хотя бы одному из указанных критериев, то просто отправьте заявку брокеру на получение статуса квалифицированного инвестора вместе с подтверждающими документами.